近日，華寶證券發(fā)布《中國(guó)財(cái)富管理如何實(shí)現(xiàn)向買(mǎi)方投顧模式的轉(zhuǎn)型》的研究報(bào)告，該報(bào)告結(jié)合過(guò)去二十年來(lái)中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展歷程，闡述了“賣(mài)方銷(xiāo)售”模式的弊端以及“買(mǎi)方投顧”需要在實(shí)踐中的不斷發(fā)展，并通過(guò)經(jīng)典案例的研究，對(duì)“財(cái)富管理的實(shí)踐中怎樣才能做到真正的買(mǎi)方投顧?”提出了具體建議。
“金石財(cái)策”作為重點(diǎn)研究案例入選本次研究報(bào)告，詮釋出金石財(cái)策的經(jīng)營(yíng)理念、商業(yè)模式、發(fā)展?jié)摿Φ仍谛袠I(yè)中具有明顯的代表性與先進(jìn)性。
該研究報(bào)告顯示，金石財(cái)策是一家包含“買(mǎi)方投顧”業(yè)務(wù)特征的綜合財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。區(qū)別于傳統(tǒng)強(qiáng)調(diào)量化指標(biāo)的投資管理與資產(chǎn)配置服務(wù)，金石財(cái)策的私人財(cái)富管理服務(wù)，不僅僅是基于風(fēng)險(xiǎn)收益特征的評(píng)價(jià)，而是強(qiáng)調(diào)財(cái)富目標(biāo)導(dǎo)向，蘊(yùn)含著更為廣泛的全生命周期財(cái)富管理內(nèi)容，包括財(cái)富保護(hù)、資產(chǎn)隔離、家族傳承、甚至二代教育等，這些都難以通過(guò)簡(jiǎn)單的數(shù)據(jù)來(lái)量化。
而對(duì)于“買(mǎi)方投顧”這一概念，金石財(cái)策認(rèn)為這不是停留在自詡或監(jiān)管定義層面上，而是公司從創(chuàng)業(yè)以來(lái)即存在的“以客戶需求為中心，滿足客戶想要和需要”的天然特質(zhì)。不同于早期以產(chǎn)品銷(xiāo)售為核心的理財(cái)形式，隨著市場(chǎng)業(yè)態(tài)的逐漸豐富、客戶需求的持續(xù)變化，以及以“資管新規(guī)”和“信托三分類(lèi)”等監(jiān)管政策的不斷引導(dǎo)，以信任、專(zhuān)業(yè)能力、資源優(yōu)勢(shì)、以及機(jī)構(gòu)穩(wěn)定性等多重要素驅(qū)動(dòng)的大財(cái)富管理模式應(yīng)運(yùn)而生。
為真正實(shí)現(xiàn)客戶的財(cái)富管理目標(biāo)，更好地站在買(mǎi)方立場(chǎng)服務(wù)客戶，金石財(cái)策在實(shí)踐中十分重視理財(cái)顧問(wèn)的培養(yǎng)與管理，從去年年初開(kāi)始推出“虎賁人才發(fā)展計(jì)劃”，面向全社會(huì)招募和培養(yǎng)綜合財(cái)富管理的專(zhuān)業(yè)人才?！耙灶檰?wèn)為本”是金石財(cái)策的經(jīng)營(yíng)哲學(xué)之一，公司根據(jù)財(cái)富管理人才型組織的特征，在顧問(wèn)招募體系、教育訓(xùn)練、1+N 專(zhuān)家支持流程、合伙人制度、以及專(zhuān)業(yè)組織文化方面做出持續(xù)而深入的建設(shè)。
金石財(cái)策成立于 2014 年，是一家面向高凈值客戶、專(zhuān)業(yè)咨詢驅(qū)動(dòng)的財(cái)富與投資管理顧問(wèn)機(jī)構(gòu)。公司已完成美國(guó)金融科技上市公司 PINTEC 品鈦A輪、國(guó)投泰康信托B輪融資，具備中國(guó)證券投資基金協(xié)會(huì)頒發(fā)的私募基金管理人牌照和美國(guó)證券交易委員會(huì)頒發(fā)的RIA注冊(cè)投資顧問(wèn)牌照。截至目前，公司已經(jīng)在北京、上海、杭州、深圳、成都、重慶、青島、濟(jì)南等地設(shè)立財(cái)富管理中心，在美國(guó)設(shè)立子公司，在新加坡設(shè)有聯(lián)絡(luò)處。
金石財(cái)策始終堅(jiān)持“賦能顧問(wèn)事業(yè)，改觀財(cái)富管理”的企業(yè)使命，定位于“面向高凈值客戶，以專(zhuān)業(yè)咨詢驅(qū)動(dòng)的財(cái)富與投資管理顧問(wèn)機(jī)構(gòu)”。作為新經(jīng)濟(jì)時(shí)代高凈值客戶財(cái)富管理服務(wù)中一支不可忽視的重要力量，金石財(cái)策越來(lái)越受到行業(yè)機(jī)構(gòu)的關(guān)注與青睞。