2020年2月28日，金石財(cái)策CEO劉干霄受天安人壽保險(xiǎn)股份有限公司（簡(jiǎn)稱“天安人壽”）邀請(qǐng)，做主題為“后疫情時(shí)代，家庭財(cái)富管理策略建議”的在線分享。精彩內(nèi)容吸引了包括理財(cái)顧問(wèn)、高凈值客戶及理財(cái)愛(ài)好者在內(nèi)的眾多觀眾，同時(shí)在線人數(shù)達(dá)8000多人次。
劉干霄是金石財(cái)策創(chuàng)始合伙人&CEO，ISOFP國(guó)際金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)財(cái)富管理專家組成員，中國(guó)社會(huì)科學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，逾10年金融投研與管理經(jīng)驗(yàn)，具有豐富的風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)配置與家族信托實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，著有《重新定義理財(cái)顧問(wèn)》、《中國(guó)家族辦公室管理前沿》。天安人壽成立于2000年11月，總部位于首都北京，始終秉持“客戶至上”的原則，致力于為客戶提供高品質(zhì)的保險(xiǎn)保障服務(wù)。截至2019年年末，天安人壽注冊(cè)資本金145億元，凝聚了超強(qiáng)穩(wěn)健的資本實(shí)力；總資產(chǎn)規(guī)模超2036億元，跨入新的發(fā)展平臺(tái)；規(guī)模保費(fèi)超714億元，原保險(xiǎn)保費(fèi)超520億元。劉干霄首先講到，疫情下，中國(guó)產(chǎn)業(yè)、政策與社會(huì)迎來(lái)巨變契機(jī)。雖然疫情不可避免的對(duì)一些行業(yè)產(chǎn)生沖擊，但同時(shí)也催生出新產(chǎn)業(yè)的新機(jī)會(huì)。疫情是天然的供給側(cè)改革，對(duì)化解過(guò)剩產(chǎn)能、減稅減負(fù)讓利，加快創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)等方面都具有推進(jìn)作用；疫情推動(dòng)積極的貨幣政策，促成地方政府專項(xiàng)債券發(fā)行、再貸款再貼現(xiàn)、適時(shí)適度調(diào)整存款基準(zhǔn)利率等相關(guān)政策的落實(shí)；同時(shí)，疫情帶來(lái)結(jié)構(gòu)性改革的體制反思。在講到現(xiàn)階段有哪些戰(zhàn)略性投資機(jī)會(huì)時(shí)，劉干霄指出：“經(jīng)濟(jì)新周期開啟階段，往往是戰(zhàn)略投資布局的最佳時(shí)期。”他談到四個(gè)比較大的周期，每3到5年會(huì)有一個(gè)庫(kù)存周期，每10年會(huì)有一個(gè)金融周期，一般18年到20年左右會(huì)有一個(gè)大的房地產(chǎn)周期，每60年左右會(huì)有一個(gè)大的社會(huì)周期。當(dāng)下正是重新布局未來(lái)的非常重要的調(diào)整周期，以“數(shù)據(jù)、算力、算法“為核心的數(shù)字經(jīng)濟(jì)將顯露頭角，包括智慧物流、云視頻、遠(yuǎn)程辦公、在線醫(yī)療、在線教育、無(wú)人駕駛等；隨著中國(guó)家庭的投資方向從地產(chǎn)投資轉(zhuǎn)向金融資產(chǎn)投資，以及金融市場(chǎng)開放程度的提高，A股市場(chǎng)或?qū)⒂瓉?lái)牛市，機(jī)構(gòu)優(yōu)勢(shì)更加顯現(xiàn)；房地產(chǎn)仍然是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基礎(chǔ)動(dòng)力，消費(fèi)升級(jí)的改善型需求仍然驅(qū)動(dòng)房地產(chǎn)市場(chǎng)的穩(wěn)步發(fā)展。結(jié)合宏觀形勢(shì)和投資策略分析，劉干霄給出投資的4個(gè)錦囊，包括新興戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)股權(quán)投資、二級(jí)市場(chǎng)流動(dòng)性的權(quán)益類投資、改善型房產(chǎn)投資，以及符合家庭特點(diǎn)的保險(xiǎn)配置。他特別提到了保險(xiǎn)平抑系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的重要作用，以及保險(xiǎn)在資產(chǎn)保值、增值、傳承方面的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)。分享的最后，劉干霄特別強(qiáng)調(diào)，面對(duì)不確定的未來(lái)，投資者應(yīng)該做到“自上而下配置資產(chǎn)，資產(chǎn)類別做到多元化，設(shè)定現(xiàn)實(shí)回報(bào)，堅(jiān)決抑制投資偏好，進(jìn)行長(zhǎng)期投資并保持資產(chǎn)的動(dòng)態(tài)平衡”這六條被市場(chǎng)反復(fù)驗(yàn)證的有效準(zhǔn)則。