2月3日，由國(guó)際金融專(zhuān)業(yè)人士協(xié)會(huì)（ISOFP）財(cái)富管理中國(guó)分會(huì)主辦，中信出版集團(tuán)、金石智庫(kù)、財(cái)策研習(xí)社協(xié)辦的“四季財(cái)富管理論壇·冬藏”在北京建國(guó)飯店舉行。ISOFP中國(guó)區(qū)代表、國(guó)內(nèi)外財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、學(xué)術(shù)教育機(jī)構(gòu)、金融科技等相關(guān)機(jī)構(gòu)代表，以及財(cái)富管理領(lǐng)域近200人參加了此次活動(dòng)。

四季財(cái)富管理論壇現(xiàn)場(chǎng)

黨的十九大報(bào)告和2017年7月全國(guó)金融工作會(huì)議提出了金融業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，深化金融改革的指導(dǎo)思想，奠定了金融業(yè)嚴(yán)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)的基調(diào)。十九大以后，我國(guó)金融監(jiān)管從緊的態(tài)勢(shì)延續(xù)，中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議把防范金融風(fēng)險(xiǎn)列為2018年重點(diǎn)工作，加強(qiáng)金融監(jiān)管以及宏觀審慎評(píng)估的政策的執(zhí)行將會(huì)持續(xù)。

隨著我國(guó)金融業(yè)在監(jiān)管中的不斷完善，財(cái)富管理也迎來(lái)了專(zhuān)業(yè)化時(shí)代。2016年我國(guó)財(cái)富管理專(zhuān)業(yè)化元年開(kāi)啟，接下來(lái)的強(qiáng)監(jiān)管，將加速我國(guó)財(cái)富管理專(zhuān)業(yè)化進(jìn)程。

基于此背景，本次四季財(cái)富管理論壇以“進(jìn)化·御風(fēng)而上”為主題，通過(guò)主題發(fā)言、圓桌對(duì)話的形式，邀請(qǐng)與會(huì)嘉賓就財(cái)富管理機(jī)構(gòu)與從業(yè)者如何在行業(yè)新賽道迎機(jī)遇、應(yīng)挑戰(zhàn)、占先機(jī)做了分享交流。

國(guó)內(nèi)資深私人銀行與財(cái)富管理研究專(zhuān)家張春子博士

國(guó)內(nèi)資深私人銀行與財(cái)富管理研究專(zhuān)家張春子博士在主題發(fā)言中梳理了財(cái)富管理在我國(guó)的發(fā)展歷程，對(duì)比了中外財(cái)富管理的差距，分析了當(dāng)前國(guó)內(nèi)財(cái)富管理面臨的主要問(wèn)題，并且就強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代財(cái)富管理專(zhuān)業(yè)化發(fā)展趨勢(shì)做了較為全面的分析。他表示，在金融強(qiáng)監(jiān)管環(huán)境下，國(guó)家宏觀層面要建立健全私人銀行和財(cái)富管理相關(guān)法律法規(guī)。

在中觀層面上，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化對(duì)各類(lèi)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和有效監(jiān)管，堅(jiān)守不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線。在微觀層面上，商業(yè)銀行和各類(lèi)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化對(duì)私人銀行和財(cái)富管理發(fā)展戰(zhàn)略的規(guī)劃，完善財(cái)富管理系統(tǒng)，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下推進(jìn)財(cái)富管理產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，加快培養(yǎng)財(cái)富管理專(zhuān)業(yè)化人才隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)管控和合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

在財(cái)富管理創(chuàng)新上，張春子博士強(qiáng)調(diào)了三點(diǎn)：“有效的資產(chǎn)配置是財(cái)富管理的核心競(jìng)爭(zhēng)力，全方位高端服務(wù)是競(jìng)爭(zhēng)焦點(diǎn)，專(zhuān)業(yè)系統(tǒng)化服務(wù)是基本要求。財(cái)富管理機(jī)構(gòu)要通過(guò)‘1+1+N’客戶(hù)服務(wù)模式服務(wù)高端客戶(hù)?！?/p>

理財(cái)顧問(wèn)專(zhuān)業(yè)轉(zhuǎn)型領(lǐng)航者

金石財(cái)策（北京）顧問(wèn)有限公司首席執(zhí)行官劉干霄

理財(cái)顧問(wèn)專(zhuān)業(yè)轉(zhuǎn)型領(lǐng)航者、金石財(cái)策（北京）顧問(wèn)有限公司首席執(zhí)行官劉干霄就新金融時(shí)代理財(cái)顧問(wèn)如何應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)，實(shí)現(xiàn)事業(yè)躍遷，結(jié)合自身經(jīng)驗(yàn)在主題發(fā)言中做了相關(guān)分享。劉干霄表示，一個(gè)人或一個(gè)組織的躍遷一般會(huì)經(jīng)歷三個(gè)階段：認(rèn)知躍遷、能力躍遷、能級(jí)躍遷。理財(cái)顧問(wèn)要想實(shí)現(xiàn)職業(yè)升級(jí)，要做到幾點(diǎn)：理性的工作哲學(xué)、清晰的市場(chǎng)定位、完善的知識(shí)技能、卓效的業(yè)務(wù)流程。

在如何進(jìn)行目標(biāo)市場(chǎng)選擇上，劉干霄強(qiáng)調(diào)不同財(cái)富水平的客戶(hù)，具有明顯的理財(cái)偏好與行為模式差異，建議理財(cái)顧問(wèn)將目標(biāo)聚焦在那些富裕且在傳統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)中沒(méi)有得到足夠重視的客群上。理財(cái)顧問(wèn)要幫助客戶(hù)建立正確的財(cái)富管理邏輯，通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)流程，提高效率，優(yōu)化客戶(hù)體驗(yàn)。他認(rèn)為，隨著商業(yè)模式創(chuàng)新，理財(cái)顧問(wèn)并不需要脫離原有機(jī)構(gòu)，可以通過(guò)平臺(tái)，構(gòu)建專(zhuān)業(yè)化的團(tuán)隊(duì)協(xié)作模式，釋放自己的商業(yè)潛能。

圓桌對(duì)話：如何搶占未來(lái)十年中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)先機(jī)

璇璣智能科技有限公司首席執(zhí)行官鄭毓棟、中信出版集團(tuán)墨菲專(zhuān)業(yè)圖書(shū)工作室總編許志在“圓桌對(duì)話：如何搶占未來(lái)十年中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)先機(jī)”中分別根據(jù)自己的從業(yè)經(jīng)歷，對(duì)中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)發(fā)展分享了自己的看法。

璇璣智能科技有限公司首席執(zhí)行官鄭毓棟

鄭毓棟表示，未來(lái)財(cái)富管理行業(yè)將會(huì)朝著專(zhuān)業(yè)化和科技化發(fā)展?！敖陙?lái)，國(guó)內(nèi)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。過(guò)去，只要有客戶(hù)資源、跟客戶(hù)關(guān)系好就能銷(xiāo)售產(chǎn)品?，F(xiàn)在，跟客戶(hù)關(guān)系再好，如果不能為其提供有價(jià)值的產(chǎn)品與服務(wù)，客戶(hù)也不會(huì)買(mǎi)賬。另外，金融科技的發(fā)展能幫助理財(cái)顧問(wèn)更好地管理和服務(wù)客戶(hù)。以后，財(cái)富管理行業(yè)對(duì)科技化的要求將進(jìn)一步提升?！?/p>

中信出版集團(tuán)墨菲專(zhuān)業(yè)圖書(shū)工作室總編許志

許志從出版人的視角，分享了對(duì)國(guó)內(nèi)財(cái)富管理行業(yè)變化的觀察與思考。2005年，理財(cái)規(guī)劃師/國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師等培訓(xùn)認(rèn)證項(xiàng)目興起，市場(chǎng)開(kāi)始有了理財(cái)規(guī)劃的理念，但是因?yàn)槎喾N因素，落實(shí)到大眾家庭理財(cái)實(shí)踐層面仍比較困難，投資者熱衷于股票投資、房地產(chǎn)投資，并沒(méi)有普遍樹(shù)立起正確的財(cái)富管理觀。

今天，隨著家庭財(cái)富的增長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)事件的洗禮等，投資者也更加理性成熟。國(guó)內(nèi)的財(cái)富管理時(shí)代已然來(lái)臨，而行業(yè)的專(zhuān)業(yè)化將由從業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)提升引領(lǐng)。未來(lái)十年，中國(guó)財(cái)富管理將朝著更加實(shí)務(wù)的領(lǐng)域發(fā)展。

《重新定義理財(cái)顧問(wèn)》新書(shū)發(fā)布

本次四季財(cái)富管理論壇，還向財(cái)富管理行業(yè)重磅推薦了《重新定義理財(cái)顧問(wèn)》一書(shū)，領(lǐng)銜作者是被譽(yù)有理財(cái)顧問(wèn)專(zhuān)業(yè)轉(zhuǎn)型領(lǐng)航者的劉干霄。新金融時(shí)代，我國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)迎來(lái)黃金發(fā)展期。然而，當(dāng)前宏觀環(huán)境變遷，理財(cái)格局發(fā)生重大變化，客戶(hù)需求日益多元復(fù)雜，理財(cái)顧問(wèn)的工作理念和專(zhuān)業(yè)能力都受到了前所未有的挑戰(zhàn)。洞察時(shí)代變遷，創(chuàng)新思考成長(zhǎng)路徑并提前準(zhǔn)備，進(jìn)而在財(cái)富管理領(lǐng)域取得卓效成績(jī)，是每一位理財(cái)顧問(wèn)都要思考的新命題。

在這樣一個(gè)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展迎來(lái)拐點(diǎn)的時(shí)刻，《重新定義理財(cái)顧問(wèn)》的推出可謂正逢其需。該書(shū)從理財(cái)顧問(wèn)自我經(jīng)營(yíng)的角度，結(jié)合商業(yè)管理理念，對(duì)理財(cái)顧問(wèn)職業(yè)進(jìn)行梳理，重新定義了理財(cái)顧問(wèn)，內(nèi)容涉及一位職業(yè)理財(cái)顧問(wèn)成功所需要的多種關(guān)鍵因素?！吨匦露x理財(cái)顧問(wèn)》由中信出版社出版，沉淀了作者及其團(tuán)隊(duì)20年的行業(yè)觀察與實(shí)踐，致力于幫助每一位理財(cái)顧問(wèn)實(shí)現(xiàn)專(zhuān)業(yè)轉(zhuǎn)型，在這一充滿(mǎn)機(jī)遇與競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)上走向卓越。

《重新定義理財(cái)顧問(wèn)》

本次活動(dòng)亮點(diǎn)頻頻，受到了與會(huì)人士和行業(yè)人士的廣泛好評(píng)。此次活動(dòng)既是對(duì)財(cái)富管理行業(yè)加速專(zhuān)業(yè)化的一次梳理，也是對(duì)理財(cái)顧問(wèn)如何適應(yīng)新發(fā)展階段，進(jìn)行自我轉(zhuǎn)型的進(jìn)一步探討，為財(cái)富管理機(jī)構(gòu)與從業(yè)者的學(xué)習(xí)交流構(gòu)建了有益平臺(tái)。