2019年7月27日，溫州香格里拉大酒店甌江廳人聲鼎沸，精英匯聚。作為專業(yè)的財富管理服務機構，金石財策聯(lián)合行早金融，隆重舉辦了金石行早理財師事務所成立發(fā)布會。事務所的成立是金石財策創(chuàng)新財富管理模式在溫州以及華東市場的落地，也標志著金石財策的全國布局又邁進了一大步。

金石財策創(chuàng)始合伙人、CEO劉干霄先生、溫商金控董事長奚德平先生、行早金融CEO戴克強先生、金石財策COO王墨石女士、行早金融創(chuàng)始人陳曙先生、江蘇知名企業(yè)家陳越先生、金石行早理財師事務所產(chǎn)品總監(jiān)周元元先生等出席發(fā)布會，并分別發(fā)表主題演講。

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中國財富管理行業(yè)新趨勢

當前宏觀環(huán)境錯綜復雜，國內(nèi)經(jīng)濟形勢不佳，國際政策搖擺性明顯加大，金融市場風險顯著高于以往，財富管理機構的專業(yè)性越來越重要。中國改革開放歷經(jīng)40年，家庭財富總規(guī)模已經(jīng)高居世界第二位，家庭理財需求日漸旺盛，財富管理行業(yè)發(fā)展前景極為廣闊，創(chuàng)新與創(chuàng)業(yè)新格局日漸形成，并快速與國際接軌。劉干霄用三個關鍵詞來形容當前的宏觀環(huán)境和財富管理行業(yè)趨勢：道路崎嶇、前景光明和破舊立新。他指出：“在逆周期時，很多傳統(tǒng)財富管理機構，尤其是非持牌資產(chǎn)管理機構面臨嚴峻挑戰(zhàn)。在過去的一兩年間，我們看到很多大型資產(chǎn)管理機構曝出風險事件。但這個過程是檢驗機構專業(yè)能力、風控能力的過程，同時也是讓真正的財富管理機構鳳凰涅槃、浴火重生的機遇?！?/p>

隨著經(jīng)濟發(fā)展和財富積累階段的變化，中國高凈值客戶結構也正在不斷發(fā)生變化，超高凈值人群逐步崛起，富二代、專業(yè)人才等新興類別人群不斷涌現(xiàn)。高凈值人士在財富管理目標、風險偏好、財富管理方式與產(chǎn)品服務需求等方面也產(chǎn)生了新變化，為財富管理行業(yè)帶來新機會、提出新要求，傳統(tǒng)的金融服務難以滿足高凈值人群的個性化復雜需求。

開創(chuàng)中國財富管理新業(yè)態(tài)

劉干霄認為，過去簡單粗暴的泛資產(chǎn)管理模式一定會被淘汰。在講到什么樣的財富管理機構能夠在未來的市場競爭中勝出時，他表示：堅持以客戶為中心原則，拓展全價值鏈能力布局，創(chuàng)新業(yè)態(tài)合作機制的機構將成就領先地位。并具體總結為以下四點：一、理解財富管理的本質(zhì)是金融產(chǎn)品的銷售平臺，具備優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)的獲取能力，幫助客戶最優(yōu)化資產(chǎn)配置；二、優(yōu)質(zhì)顧問是財富管理的命脈，要像農(nóng)耕時代一樣做精細化運營，和客戶做一輩子的朋友；三、以客戶需求為中心，提供專業(yè)化、差異化的大類資產(chǎn)配置建議；四、在專項監(jiān)管與分業(yè)經(jīng)營的前提下，具備全價值鏈整合能力將在競爭中優(yōu)勢凸顯。

新時期專業(yè)的財富管理機構除堅持客戶至上和專業(yè)驅(qū)動外，還需要打造先進的平臺模式，需要資源、品牌和良好的管理體系。劉干霄通過多年來在財富管理領域的實踐和思考，對財富管模式進行重新解構，探索出最適合中國的創(chuàng)新財富管理模式，即建立以專家團隊為核心，以顧問咨詢?yōu)橹鲗У呢敻还芾頇C構，創(chuàng)立金石財策，開創(chuàng)了中國財富管理新業(yè)態(tài)。

今年四月份，金石財策和金融機構國投泰康信托達成合作，完成B輪融資，就是希望雙方發(fā)揮各自所長，打造以客戶需求為核心的專業(yè)化、綜合化財富管理機構。今天成立的金石行早理財師事務所，將依托國際視野、優(yōu)質(zhì)金融資源以及行業(yè)經(jīng)驗，為溫州以及華東區(qū)域客戶提供更好的財富管理服務，真正實現(xiàn)御勢而上，大放異彩。

金石行早理財師事務所成立

起步于北京的金石財策和發(fā)源于溫州的行早金融自誕生起是就志同道合的兩家機構，基于共同的發(fā)展理念，最終成功走到了一起。

金石財策COO王墨石介紹，金石財策發(fā)軔于1996年，正式成立于2014年。從成立伊始，金石團隊就不斷匯集行業(yè)資源與智慧資本，探索財富管理創(chuàng)新模式。不同于市場上主流的投資理財公司，金石財策定位為一家顧問公司，就是希望在家事金融領域能夠發(fā)揮顧問的專業(yè)知識和行業(yè)智慧，賦能客戶財富管理。

“財富管理不僅是服務業(yè)，更是以風險管理、價值研判為核心的高端金融咨詢業(yè)?！蓖跄f，金石財策自成立起始終堅持以“人才”為本，以專業(yè)“立命”，并布局“牌照”，匯集“資源”，獲得了優(yōu)質(zhì)資本，為金石持續(xù)賦能，并堅持全國布局、區(qū)域深耕。未來將堅持財富管理與金融教育并行，真正實現(xiàn)“賦能顧問事業(yè)，改觀財富管理”。

行早金融起源于全國首個金融公益培訓——金融家計劃，是由溫州本土資深金融專業(yè)人士于2014年創(chuàng)設的金融服務公司。?“行早與金石的合作，有利于發(fā)揮各自所長，金石財策擁有專業(yè)、創(chuàng)新服務模式和制度優(yōu)勢，行早金融具有人才和地域優(yōu)勢，在強大股東背景支持下，雙方一拍即合達成合作?！毙性缃鹑贑EO戴克強說。在此次發(fā)布會上，金石行早理財師事務所產(chǎn)品總監(jiān)周元元做?“服務矩陣計劃”的戰(zhàn)略發(fā)布。

金石財策與行早金融的合作，開啟了財富管理的全新模式。金石行早理財師事務所將以先進的經(jīng)營理念，最大程度發(fā)揮資源與人才優(yōu)勢，通過1+N模式，聚合領域?qū)＜覟槔碡旑檰柼峁┤轿恢С?，進而為溫州乃至整個華東地區(qū)的高凈值客戶提供專業(yè)化、個性化的創(chuàng)新財富管理服務。

理財師事務所是財富管理行業(yè)的全新業(yè)態(tài)，金石行早理財師事務所的成立，是財富管理行業(yè)的里程碑事件，將助力中國財富管理開啟新格局，走上新高度。